Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML-Richtlinie

Koru Casino wird von der Koru Gaming Ltd. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao-Gaming-Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2025-0417). Wir halten uns an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzgerichtsbarkeit und setzen sie in allen Geschäftsbereichen um. Dazu gehört ein Risikomanagement, das jede Geschäftsbeziehung vor Aufnahme bewertet und fortlaufend überwacht.

Unser Compliance-Team ist für die Geldwäscheprävention verantwortlich und untersteitet einem Geldwäschebeauftragten, der verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit meldet. Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen, da dies die Ermittlungen gefährden würde.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung ist Voraussetzung für die erste Auszahlung. In bestimmten Konstellationen, etwa bei außergewöhnlichen Einzahlungsmustern oder bei Verwendung mehrerer Zahlungsmittel, verlangen wir die Prüfung auch früher. Unabhängig davon behalten wir uns vor, die Identität bereits bei der Registrierung oder bei Erreichen bestimmter Umsatzschwellen zu prüfen.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (geschwärzt bis auf letzte vier Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Ggf. Nachweis der Geldquelle bei erhöhtem Risiko oder großen Einzahlungen

So läuft die Prüfung ab

Wir haben den Ablauf so gestaltet, dass er für Sie nachvollziehbar und so kurz wie möglich ist. In der Regel dauert die Prüfung 0 bis 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf Mitarbeitende des Compliance-Teams beschränkt, und wir speichern die Unterlagen ausschließlich für die gesetzlich vorgesehenen Zeiträume.

• 1. Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung der Angaben
• 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• 4. Sie erhalten das Prüfungsergebnis innerhalb von 0 bis 24 Stunden

Nachweis der Geldquelle

Bei größeren Einzahlungen oder auffälligen Mustern kann es vorkommen, dass wir nachweisen möchten, dass die eingesetzten Mittel aus einer legitimen Quelle stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz auferlegt.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsnachweise oder Bankauszüge, aus denen die Herkunft hervorgeht. Die Unterlagen werden ausschließlich für den AML-Zweck verwendet und nicht an Dritte weitergegeben.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen kontinuierlich. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der auch eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel), um Geldwäsche über Drittkonten zu verhindern. Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils EUR 20.

Auszahlungen werden von uns innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet. Es gelten Limits von EUR 5.000 pro Tag und EUR 20.000 pro Monat. Wir erheben keine Bearbeitungsgebühren.

Folgen fehlender Verifizierung

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Diese reichen von der Aussetzung von Auszahlungen bis zur vorübergehenden Kontosperre, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet.

Werden gefälschte Unterlagen eingereicht oder begründete Hinweise auf Identitätsmissbrauch oder Geldwäsche erkennbar, schließen wir das Konto, heben offene Auszahlungen auf und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden.

• Aussetzung der Auszahlungsbearbeitung
• Vorübergehende Kontosperre
• Kontoschließung bei Fälschung oder Betrugsverdacht
• Behördliche Verdachtsmeldung ohne Benachrichtigung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzgerichtsbarkeit für die vorgeschriebene Frist auf, nachdem die Geschäftsbeziehung beendet wurde. Diese Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher. Unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected] zur Verfügung, wenn Sie Fragen zur Datenverarbeitung haben.

Häufige Fragen zu Koru Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

In der Regel genügt bei der Registrierung die Angabe Ihrer persönlichen Daten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist Voraussetzung für Ihre erste Auszahlung oder wenn erhöhtes Risiko besteht.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Koru Casino?

Die Prüfung dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und lesbar eingereicht wurden.

Warum muss ich meine Zahlungsmethode nachweisen?

Wir dürfen Auszahlungen nur auf ein Konto auszahlen, das nachweislich Ihnen gehört. Das schützt Sie vor unbefugten Zugriffen und uns vor Geldwäschereisiken.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlungen bearbeiten. Das Konto wird vorübergehend gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Auf welche Zahlungsmethode erhalte ich meine Auszahlung?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Bei Kryptowährungen erfolgt die Auszahlung in derselben Währung.